Uravnoteženi sklad ‒ kritni sklad s srednjo delniško izpostavljenostjo

  • Naložbeni cilj sklada življenjskega cikla s srednjo delniško izpostavljenostjo je doseganje nadpovprečne donosnosti ob sprejeti nizki ravni tveganja. Sklad vlaga pretežno v obveznice, a tudi v bolj tvegane delnice.

    Visoko stopnjo razpršitve tveganj zagotavlja regijska in sektorska razpršenost sklada, ki sicer nalaga pretežno na razvite trge in pokriva vse najpomembnejše dejavnosti iz vseh najpomembnejših gospodarskih regij. Najmanj 60 % sredstev kritnega sklada predstavljajo nizko tvegane naložbe.1 Naložbe v skladu so izpostavljene nizki ravni tveganja z namenom doseganja donosnosti, ki je višja od zajamčene.**

    URAVNOTEŽENI SKLAD

    • Stari do 55 let
    • 25% delnic
    • 75% obveznic
    • Jamstvo glavnice*

    Ciljna porazdelitev sredstev

    Kritni sklad ima ciljno 25 % sredstev naloženih v delnice ter 75 % sredstev naloženih v obveznice. Sredstva kritnega sklada so lahko v manjši meri naložena tudi v denarne depozite, netržne instrumente denarnega trga in enote oz. delnice odprtih in zaprtih investicijskih skladov.

    Kot edini izvajalec naložbene politike življenjskega cikla nudi Pokojninska družba A v Uravnoteženem skladu jamstvo glavnice za vse zavarovance, ki bodo v sklad vključeni vsaj 10 let.*

    Ko član dopolni spodnjo starost sklada zajamčenega donosa (55 let) ter je od njegovega vstopa in prenosa sredstev v uravnoteženi kritni sklad do izpolnitve tega pogoja preteklo že vsaj 10 let, mu upravljavec jamči prenos odkupne vrednosti v zajamčeni sklad najmanj v višini čistih vplačil.

    Obveznice bonitet naložbenega razreda, enote premoženja oziroma delnice odprtih investicijskih skladov, ki imajo sredstva naložena v obveznice bonitet naložbenega razreda, instrumenti denarnega trga, denarni depoziti, zadolžnice.

    Preverite tekoče donose skladov - Link

    Pravila upravljanja Skupine kritnih skladov življenjskega cikla - Dokument

    Izjava o naložbeni politiki kritnega sklada s srednjo delniško izpostavljenostjo - Dokument

     
    DELNIŠKI SKLAD ZAJAMČENI SKLAD
     

    ZLOŽENKA

    Za višjo pokojnino z naložbeno politiko življenjskega cikla

    PRENESI ZLOŽENKO

    Dodatne informacije in sklenitev:

    e - mail: Ta e-poštni naslov je zaščiten proti smetenju. Za ogled potrebujete Javascript, da si jo ogledate.

    telefon: +386 (0)1 230 77 21